淅淅沥沥的夏雨浇灭了“黄牛党”的发财梦。６月２９日，无业人员张云帆无奈地说：“我将金盆洗手，退出倒汇‘黄牛党’。”

　　据《北京现代商报》报道，促使他下决心转行的是倒汇的风险成本日益增高。６月２５日，国家外汇管理局与公安部在京联合宣布：声势浩大的打击非法买卖外汇行动正在全国各地展开。打击的重点就是“地下钱庄”。据悉，国家外汇管理局和公安部将结合反洗钱工作，研究建立相应的情报采集和预警机制。

　　洗黑钱已成公开秘密

　　一批手表在沿海某地和香港之间转了２７次，１万只手表变成了２７万只———这是“地下钱庄”利用反复对敲业务在洗钱。

　　目前，“地下钱庄”主要有两种功能类型。一种是通过外汇非法交易，庄主赚取外汇与人民币之间的汇价差。随着外汇管理法规的不断完善，监管和打击力度的加大，这种以街头“黄牛”为塔底、庄主为塔顶的“地下钱庄”经营的风险成本加大，非法活动有所收敛。另一种是“地下钱庄”作为职业机构，为外汇违法犯罪资金流动提供服务，这将是外汇管理局和公安部重点打击的对象。

　　地下钱庄为走私犯罪分子洗黑钱已经成为公开的秘密。有关材料显示，在厦门远华走私案中，赖昌星的收入大量通过地下钱庄流到境外。

　　每年洗黑钱２０００亿元

　　据统计，国内每年通过地下钱庄洗出去的黑钱至少高达２０００亿元人民币。按国际上通行的计算方式，资本外逃额即中国贸易顺差加资本净流入与中国外汇储备总额增加部分的差值。有报道称，每年我国国际收支统计中这一“误差与遗漏”有一两百亿美元，多年累计下来，数额已逾千亿。

　　一些经济学家估计，由于“误差与遗漏”仅仅是被政府所统计的那一部分，因此这一数字可能更为惊人。另有统计显示，过去３年，香港的“外来直接投资”从１９９８年的１４７亿美元大幅飙升到２０００年的６４３亿美元。分析家认为，这笔钱中的相当一部分来自于地下钱庄的“洗钱”活动。

　　地下钱庄缘何兴隆

　　日渐猖獗的地下钱庄正给国家的经济安全带来严重的危害，容忍这股势力继续蔓延的结局将是一场灾难。

　　根据有关部门的调查，地下钱庄在交易方式上很简单，由于交易量巨大，成本无形中也大大降低，因此吸引了不少企业前来进行交易。某地下钱庄在３年内资金流转总规模竟高达了２０多亿元。

　　有关人士分析认为，地下钱庄之所以如此兴隆，有着两方面因素。一是有些不法分子为了从事走私、骗税等活动，需要大量外汇。另一方面有些企业特别是三资企业为套取汇差，主动将大量外汇送到钱庄，为其进行交易提供了外汇资源。正是在这种背景下，这些地下钱庄才得以不断壮大。

　　地下钱庄竟有“信誉”

　　国家外汇管理局的一位官员承认，当前地下钱庄这种非法组织，替代了银行的部分功能，已经成为外汇黑市的一种重要表现形式。这种组织内部分工明确，职责分明，并有向集团化方向发展的趋势。

　　这种外汇黑市无疑应引起人们的高度警觉。据专家分析，由于有这种地下钱庄的出现，近两年外汇黑市的成交量逐渐扩大，交易对象也更加复杂。１９９９年以前发现的外汇黑市一般都局限在民间交易，金额也在数千元到几万元。而近期查处的一些外汇黑市交易窝点，其交易对象已经不是个人，而是外商投资企业或国有外贸公司，交易额则往往在数百万元。

　　监管部门在打击这一黑市交易中发现，这些地下钱庄都有着良好的“市场信誉”，成为一种职业化的非法买卖据点。他们有着固定的地点、固定的客户和稳定的资金来源，再加上长期经营，使其“市场信誉”不断提升。在这种信任的前提下，不少客户都已不再采用一手交钱、一手交货的方式，而是通过电话敲定交易数量后，先将资金汇到地下钱庄，交易双方根本不需要见面，具有很强的隐蔽性。