■图为犯罪嫌疑人刘家仁。山久思摄

　　5月11日，上海警方破获了国内最大一起擅自设立金融机构案。业内人士称：此案非常罕见。

　　1996年，中国人民银行曾接到举报：一些地区发现一位60多岁的老人以“中国国际银行筹委会”的名义骗取民间零散资金。为防止相关单位和个人上当受骗，中国人民银行于当年10月16日向全国发出“关于警惕和防范不法分子以所谓中国国际银行筹委会名义进行诈骗活动”的紧急通知。但犯罪分子并未因此停止犯罪活动。4年间，该“筹委会”先后在西北、广州、海南、深圳和上海等地设立了5家分行。今年4月28日上海警方在侦破一起票据诈骗案时，意外查获了“组建中国国际银行”的全套文件，据此，警方顺藤摸瓜，终于将这起悬了4年的挂牌大案彻底破获。

　　今年4月28日，上海市徐汇公安分局龙华镇派出所接到报案，称有人用一张假的美国花旗银行一年期期票作抵押，骗取了上海某单位12万5千元人民币。据报案人介绍，这张假期票面额为500万美元。警方立即着手展开调查。很快了解到用这张期票到某单位行骗的人名叫刘帮，目前仍在上海市。于是，当天晚上，龙华镇派出所民警紧急出动，突然袭击了刘帮等人所住的龙华迎宾馆1025房间。犯罪嫌疑人刘帮等3名犯罪嫌疑人被当场抓获。

　　搜查中意外发现组建“中国国际银行”全套文件

　　行动当夜，龙华镇派出所及时向所属徐汇公安分局领导做了汇报。因为此案是一起票据诈骗，值班领导当即决定由分局经侦支队接办，派出所组织力量予以配合。

　　4月29日，徐汇公安分局经侦支队决定对犯罪嫌疑人所住的龙华迎宾馆内的几间客房进行再次搜查。果然，经侦支队民警从另外一个房间意外地搜出了一大摞“组建中国国际银行”所需的文件。其中有“关于组建中国国际银行的请示报告”、“国务院1996年1月26日同意组建的批文”，还有“中国国际银行筹委会向中国人民银行总行的请示报告”、关于组建“中国国际银行西北分行”的批复、中国银行总行国际结算部的资金证明（三亿美元）、世界联合基金会的委托书、美国佛罗里达州哈尔国际投资公司的委托书、“中国国际银行”章程（草案）等几乎全套组建银行所需的相关文件。

　　侦查人员首先对查获的“国务院批文”上的国务院印章同一些正式文件上的国务院印章外形做比较，发现批文上的印章尺寸明显小于真正的国务院印章。此外，查获的大量“重要”书面文件的纸张及制作都相当粗糙，伪造痕迹明显。经过仔细研究，对查获的所有“文件”进行分析检验，侦查员初步确认，这不是一桩简单的票据诈骗，而是一起特大涉嫌擅自设立金融机构犯罪案件。

　　确认500万美元期票真伪，上海警方赴京向公安部汇报

　　5月8日，徐汇经侦支队领导及时向上海市公安局经侦总队作了汇报，在总队领导下，经侦支队领导制定了一套缜密的侦查方案：所有参战侦查员兵分两路迅速行动。一路在上海彻底查清花旗银行出具的500万美元期票的真伪情况；一路赴北京向公安部经侦局汇报，同时负责去刘帮户籍所在地河南省查清刘帮的真实身份及相关情况。

　　在上海，侦查人员分别走访了中国人民银行上海分行和美国花旗银行上海分行，要求鉴别那张500万美元的一年期期票的真伪。花旗银行上海分行的专家鉴别之后得出结论：一、花旗银行出具的票据从来没有一年期期票。二、要求鉴别的期票明显系通过高技术手段“克隆”而成。专家断定该票据纯属伪造。

　　5月9日，徐汇经侦支队派出侦查小组赶赴北京，及时向公安部经侦局汇报案情，经侦局有关人员当即与中国人民银行总行取得联系，中国人民银行办公厅于5月11日出具了“中国国际银行筹委会请示报告（内有国务院批复原件）系伪造，所谓的中国国际银行以及中国国际银行筹委会均未经中国人民银行批准”的证明文件，并提供了该行早在1996年10月16日就已发出的银传［96〗72号“关于警惕和防范不法分子以所谓中国国际银行筹委会名义进行诈骗犯罪活动的紧急通知”文件。由此侦查人员断定，犯罪嫌疑人刘帮早在四年前就已着手非法组建所谓的“中国国际银行”，并以该“银行筹委会”的名义进行招摇撞骗。

　　犯罪嫌疑人刘帮系诈骗惯犯，曾被多次判刑

　　5月11日，侦查人员转赴河南对主要犯罪嫌疑人刘帮的身份开展调查。

　　很快查得：犯罪嫌疑人刘帮，真名叫刘家仁，其真实情况是：1935年12月21日出生，汉族，河南巩县人，高中文化程度。刘于1956年至1959年分别供职于河南许昌专署、襄城县商业局等处。1962年起因偷窃、诈骗被公安机关多次处罚。1970年因犯诈骗罪，被判处有期徒刑7年。1981年再次因犯诈骗罪，被判有期徒刑10年。1991年刑满释放。

　　“中国国际银行筹委会”发起人刘家仁就是这样一个罪行累累的诈骗惯犯，被多次处罚判刑后仍不思悔改，刑满释放后继续实施诈骗活动，为能诈骗巨额款项，刘家仁铤而走险，打起了私设银行的主意。

　　妄想在国外15个发达国家、国内20个大城市设分行

　　刘家仁供认：1996年初，他在有关金融书籍中获知了设立商业银行的有关条件，于是萌生了设立“中国国际银行”并以此进行诈骗的念头。这个念头产生后，他便花钱托人私刻了国务院印章，伪造国务院批件，为非法组建“中国国际银行”及派驻各地的分行做各项准备。

　　在缴获的“中国国际银行”组织机构示意图中，记者看到，所谓“中国国际银行”不但准备在上海、广州、北京、哈尔滨等20个国内大城市设立分行，还打算在美国、法国、日本等15个发达国家的首都也设立分行。而在被抓之前，这个庞大的计划已经陆续付诸行动。

　　1996年7月20日，刘家仁即以“中国国际银行筹委会”的名义，向有关部门发出了关于组建“中国国际银行西北分行”的批复，其内容是：“根据总行筹委会研究决定及总体部署，同意设立下属机构‘中国国际银行西北分行’筹委会，西北分行总部设在陕西省西安市，下属甘肃、宁夏、青海、新疆、陕南、陕北支行，与你同步筹建，务必在1996年12月底前筹建结束，准备开业。”那么，在这期间，刘家仁等到底骗了多少单位多少钱，目前警方正在加紧查证中。

　　向全国各界名人发邀请招社会闲杂人员作“职员”

　　犯罪嫌疑人供认：为表明其组建“中国国际银行”的注册资金已经到位，刘家仁还伪造了中国银行国际结算部3亿美元的资金到帐证明，还有中国银行总行结算部、美国花旗银行新加坡二分行的写有3亿美元的外币存款凭条。此外，为了方便其实施犯罪，蒙蔽被侵害单位，刘家仁还私自刻制了财政部、对外经济贸易部、中国银行、公安部、劳动部、国家计划委员会、人事部、国务院经济贸易办公室等重要国家行政机关的大量印章。伪造了大量设立商业银行所需的文件及投资项目书。与此同时，刘家仁等利用相当的力量，纠集一批社会闲杂人员作为“银行”职员，分别委任他们为“中国国际银行”设在各地分行的负责人，参与“筹建”各地分行，与其一起行骗。

　　此外，刘家仁还以所谓“中国国际银行筹委会”的名义，向全国各地知名人士及有关公司广泛发出邀请，许诺参与者可成为“中国国际银行”的股东，可以参与筹建分行。而据刘家仁等人的供述，他们这样做的主要目的是骗取一些急于想涉足金融行业的单位和个人，提供银行筹建前期所需的“费用”。

　　目前，上海徐汇公安分局经侦支队的侦查员们正抓紧时间，加大审讯和查证力度，以全面查清刘家仁等人4年来的犯罪事实。